En général, pour nos placements, nous tolérons le risque… en autant que notre portefeuille produise un bon rendement. Mais le risque signifie également la possibilité de perdre de l'argent. En deux mots, nous tolérons beaucoup moins le risque de perte financière lorsque les marchés sont à la baisse.

La volatilité récente des marchés boursiers a mis en évidence l’importance de connaître son profil d’investisseur. Quelques questions suffisent pour vérifier si votre portefeuille actuel correspond à votre profil d’investisseur (autant sur le plan financier que personnel) et établir une politique de placement adéquate.

Le profil permet notamment d’analyser :

1. Votre vraie tolérance au risque. Êtes-vous capable de tolérer que votre portefeuille ait un rendement annuel négatif? Dormirez-vous si votre compte diminue? La tolérance au risque est très liée au facteur émotif.
2. Vos connaissances en placement. Si vous maîtrisez bien le monde de la finance, vous saurez comment réagir lors de hausses et de baisses boursières. Dans le cas contraire, c’est le rôle de votre conseiller de s’en occuper et de vous informer adéquatement.
3. Vos objectifs de placement. Il est important de savoir si vous économisez pour votre retraite, un voyage, les études, l’achat d’un bien, un fonds de prévoyance, etc.
4. L’horizon de temps. Il indique si vous allez retirer une partie ou la totalité de vos placements dans 15 ans, 2 ans ou 6 mois. C’est un facteur déterminant du niveau de risque que vous pouvez prendre.

Le profil d’investisseur est un outil de gestion qui vous permettra d’établir la répartition des actifs et le niveau de sécurité de votre portefeuille. Bien sûr, le rendement y est directement lié. Nous vous suggérons de rencontrer régulièrement votre conseiller afin de réviser votre profil et vos objectifs. C’est en procédant ainsi que vous pourrez vous assurer d’atteindre votre but.